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Onglet "Emprunteur"

Onglet « Emprunteur »

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Renseignez la fiche emprunteur et validez.

Editer les informations d'un emprunteur

Pour modifier les informations concernant un emprunteur, cliquez sur sa fiche emprunteur, disponible depuis l’onglet « Emprunteur ».

Fiche emprunteur

Fiche emprunteur

Modifiez les informations désirées depuis la fiche client de votre emprunteur et validez.

Fiche client

Fiche client

Supprimer un emprunteur

Pour supprimer un emprunteur, cliquez sur la poubelle situé sous « Action ».

Supprimer un emprunteur

Supprimer un emprunteur

Vérifier que les informations d'un emprunteur ont été saisies

On remarquera la présence du symbole (vert) en début de ligne qui signifie que les informations emprunteurs sont renseignées.

Sinon, un symbole rouge apparaît.

Emprunteurs saisis

Emprunteurs saisis

Modifier l'emprunteur principal

Pour modifier l’emprunteur principal d’une famille, cliquez sur « Modifier » dans l’encadré « Client principal » :

Modifier l’emprunteur principal

Modifier l’emprunteur principal

Puis dans la fenêtre suivant, faites remonter l’ordre des emprunteurs avec les flèches bleues, l’emprunteur principal étant en tête de liste et la mention « principal » apparait entre parenthèses à côté de son nom. Puis cliquez sur « éditer »

Définir l’ordre des emprunteurs

Définir l’ordre des emprunteurs

 

Accéder aux questionnaires et le barème de notation client

Désormais, vos emprunteurs peuvent compléter leurs questionnaires depuis leur espace utilisateurs, Créditéo.

Vous avez accès à leurs réponses depuis l’onglet « Emprunteur ». []

Pour les consulter, cliquez sur le rectangle situé en dessous de « Questionnaires », dans l’encadré avec les coordonnées de votre emprunteur. []  Vous pouvez, grâce à lui, voir où en est leur avancée et le nombre de formulaires déjà complétés grâce au chiffrage intégré.

Attention ! L’ensemble des emprunteurs d’un dossier devront compléter ce questionnaire depuis l’espace tiers de l’emprunteur principal.

Leurs réponses vous permettront de définir leur notation d’expérience en crédits. Pour la définir, cliquez sur le bouton correspond à la note désirée, situé dans l’encadré « Expérience en crédits » [].

Questionnaires et à la notation d’expérience

Questionnaires et à la notation d’expérience

 

Ajouter la saisie d'un questionnaire par le courtier

Pour que vous puissiez compléter vous-même les questionnaires de vos emprunteurs, cliquez sur l’encadré des questionnaires.

Accéder aux questionnaires

Accéder aux questionnaires

Sélectionnez le questionnaire désiré. Complétez le avec vos emprunteurs et validez.

Questionnaires

Questionnaires

Attention, le questionnaire d’assurances est à titre informatif, il ne sera pas repris automatiquement dans le dossier.

Comprendre les alertes en cas de modification

Dès lors qu’une liste de documents a été générée pour un dossier, toutes les modifications ultérieures apportées à l’onglet Emprunteur, à savoir ajout, modification ou suppression seront suivies d’un message d’alerte en bas à droite.

Accéder à la liste des emprunteurs afin de compléter les informations nécessaires

En cas de suppression d’un emprunteur, une fenêtre modale de confirmation apparait également.

Modale de confirmation

Modale de confirmation

Important ! Cette fonctionnalité existe également en cas de modification sur la situation professionnelle et bancaire de l’emprunteur.